현물환거래란?
현물환거래는 통상 외환매매계약 후 2영업일 이내에 외환의 인수도가 이루어지는 거래를 말합니다.
거래종류
| 결제조건 | 내용 | 거래조건 | 가격조건 |
|---|---|---|---|
| 당일결제거래 | 거래 즉시 체결 및 결제 완료 | 통장잔액 범위내에서 거래가능 | 시장가, 지정가 |
| 익영업일결제거래 | 거래 후 익영업일에 결제 완료 | 보증금 또는 한도거래로 가능 | 시장가 |
| 2영업일결제거래 | 거래 후 2영업일에 결제 완료 | 보증금 또는 한도거래로 가능 | 시장가, MAR |
거래조건
- 보증금거래
- 은행이 정한 일정율의 보증금을 납부하고 거래가능
- 당일결제 이후 결제거래에 대해서 계약이행을 보증하기 위해서 일정율의 보증금을 납부하고 익영업일 또는 2영업일
결제 후 고객에게 보증금을 환원하는 거래 - 한도 거래
- 담보제공, 신용 등으로 거래한도를 정하고 거래가능 (보증금 납부없이 거래한도 범위내에서 거래가능)
가격조건
- 시장가
- 은행이 시장환율에 연동한 환율을 제시하고, 고객은 제시된 환율을 참조하여 가격을 정하지 않은 채 거래수량과 함께
거래방향으로 주문을 낼 경우 주문을 낸 시점에서 가장 유리한 가격으로 매매가 체결되는 방식 - 지정가
- 고객이 원하는 환율을 지정하여 주문하는 방식이며 시장 환율이 고객이 지정한 환율 이상 또는 이하로 호가 되었을 때
거래가 체결되는 방식 - MAR
- 고객이 주문시 입력한 매매구분(매입/매도), 거래금액으로 계약이 체결되고(환율 미확정) 서울외환시장 종료 후
MAR 환율이 결정되면 계약환율이 확정되어 통보되는 방식(시스템에서 고객이 확인 가능)
결제처리
- 당일
- 즉시 자금이체가 이루어짐 - 익영업일
- 익영업일에 시스템에서 자동으로 계좌의 잔액을 확인하여 자금이체 처리함(오전 9시 ~ 오후 3시까지) - 2영업일
- 2영업일에 시스템에서 자동으로 계좌의 잔액을 확인하여 자금이체 처리함(오전 9시 ~ 오후 3시까지)
거래가능시간
- 은행 영업일 중 서울외환시장 개장시간 : 09:00 ~ 15:00 (사정에 따라 개장시간이 변경될 수 있음)
- MAR거래 및 청산 시간 : 08:30 ~ 10:00(사정에 따라 거래가능시간이 변경될 수 있음)
통화별 거래가능금액
| 구분 | 1회 거래금액 한도 |
|---|---|
| 원화대가 | USD 100 ~ 500,000 JPY 10,000 ~ 50,000,000 EUR 100 ~ 500,000 GBP 100 ~ 500,000 AUD 100 ~ 500,000 NZD 100 ~ 500,000 CAD 100 ~ 500,000 CHF 100 ~ 500,000 |
| 이종통화 | USD 100 ~ 500,000(JPY대가) EUR 100 ~ 500,000(USD대가) GBP 100 ~ 500,000(USD대가) AUD 100 ~ 500,000(USD대가) NZD 100 ~ 500,000(USD대가) USD 100 ~ 500,000(CAD대가) USD 100 ~ 500,000(CHF대가) |
MAR당일청산, 만기반대거래
| 구 분 | 조기청산 (고객요청) |
만기정산 (고객요청) |
MAR당일청산 (고객요청) |
중도반대 거래(평가손) |
만기반대 거래(미결제) |
|---|---|---|---|---|---|
| 현물환 (익영업일,2영업일) |
X |
X |
X |
X |
O |
| MAR 현물환 (MAR 2영업일) |
X |
X |
O |
X |
O |
- MAR 당일청산(고객요청)
- ① MAR 주문 체결 후 당일 청산을 원하는 경우, MAR 거래가능시간 내에(08:30~10:00) 해당영업점에 신청함
- ② 영업점은 정산/청산신청서 징구 및 승인 등록
- ③ 당일 서울외환시장 마감 후 MAR 환율이 확정되면, MAR 당일 청산 거래가 업무부서를 통해 실행되며, 청산환율은
MAR 환율 확정 시점의 반대포지션 시장환율임
- 만기반대거래(시스템 자동)
- 만기일 입금마감시간(오후 3시까지) 결제잔액이 부족한 경우 반대거래를 통해 환차손익이 청산되며, 청산손익은 원화로 처리됨. 반대거래 환율은 서울외환시장 마감 당시의 시장환율임(이종통화 거래의 경우에도 원화잔액이 있어야함)
